आजच्या या लेखात, मी तुमच्यासाठी घेऊन आलो आहे मनी लाँड्रिंग माहिती मराठी (money laundering information in Marathi). मनी लाँड्रिंग माहिती मराठी हा मराठी माहिती निबंध लेख मुलांसाठी आणि सर्व वर्गांसाठी अगदी पहिली पासून ते महाविद्यालयीन विद्यार्थ्यांसाठी उपयोगी आहे.
तुम्ही तुमच्या शाळा किंवा महाविद्यालयीन प्रकल्पासाठी मनी लाँड्रिंग माहिती मराठी (money laundering information in Marathi) वापरू शकता. आमच्या या वेबसाइटवर इतर सुद्धा अनेक विषयांवर मराठीमध्ये निबंध उपलब्ध आहे, ते सुद्धा आपण आपण वाचू शकता.
मनी लाँड्रिंग माहिती मराठी, Money Laundering Information in Marathi
मनी लाँड्रिंग म्हणजे जेव्हा गुन्हेगारी कृतीतून मिळालेला पैसा अनेक प्रकारच्या कामात वापरून व्हाईट मनी म्हणजेच वैध पैसा केला जातो. गुन्हेगारी कृत्ये आणि त्यात गुंतलेले गुन्हेगार लपविणे हे उद्दिष्ट आहे. लोक गुन्हेगारी कृत्ये करण्याचे मुख्य कारण म्हणजे त्यातून पैसे कमवणे. मनी लॉन्ड्रिंगमुळे गुन्हेगारांना कायद्याच्या अंमलबजावणीची दखल न घेता या बेकायदेशीर पैसा वापरता येतो.
परिचय
अमली पदार्थांची तस्करी किंवा दहशतवादी कारवाया यांसारख्या गंभीर गुन्ह्यांमधून मोठ्या प्रमाणात पैसा कायदेशीर स्रोताकडून प्राप्त होतो, असे स्वरूप निर्माण करण्याच्या प्रक्रियेला मनी लाँडरिंग म्हणतात.
अमली पदार्थांची तस्करी आणि दहशतवादी कारवाया यशस्वी होण्यासाठी मनी लाँड्रिंगचा वापर केला जातो. मनी लाँड्रिंग आणि दहशतवाद यांच्यात संबंध आहे तसेच दहशतवादी संघटनांच्या टिकाव्यात ती महत्त्वाची भूमिका बजावते. दहशतवादी संघटनांना आर्थिक पाठबळ देणारे अनेक गुन्हेगारी लोक चेक लिहून दहशतवादी गटाच्या सदस्याला पैसे न देता अनेक मार्गाने ते पैसे पाठवतात ज्यामुळे ते नाव गुप्त ठेवत दहशतवादाला निधी पुरवतात.
दुसरीकडे आतंकवादी लागणारी शस्त्रे, विमानाची तिकिटे आणि इतर साहित्य खरेदी करण्यासाठी क्रेडिट कार्ड आणि चेक न वापरता रोख रकमेने व्यवहार करतात. यामुळे अधिकारी त्यांना ते शोधू शकत नाहीत आणि त्यांचा नियोजित हल्ला हाणून पाडू शकत नाहीत.
मनी लाँड्रिंगचे परिणाम
गुन्हेगार दरवर्षी जगभरात कोट्यवधी पैसे हेराफेरी करतात. याचा जगावर सामाजिक, आर्थिक आणि सुरक्षिततेच्या दृष्टीने खूप मोठा परिणाम होतो.
सामाजिक परिणाम
पैशांची लाँड्रिंग म्हणजे गुन्हेगारी कामांना प्रोत्साहन मिळते. हे गुन्हेगारांना त्यांच्या बेकायदेशीर योजना सुरू ठेवण्यास प्रोत्साहित करते.
याचा अर्थ अधिक फसवणूक, ड्रग्ज, अधिक अंमली पदार्थांशी संबंधित गुन्हे, कायद्याची अंमलबजावणी करताना वाढवावा लागणार पोलीस फौजफाटा. अशा प्रकारे अनेक ठिकाणी याचा परिणाम होतो.
आर्थिक परिणाम
आर्थिक परिणाम मोठ्या प्रमाणावर होत आहेत. विकसनशील देशांना मनी लॉन्ड्रिंगचा फटका सहन करावा लागतो कारण सरकार अजूनही त्यांच्या नवीन खाजगीकरण केलेल्या वित्तीय क्षेत्रांसाठी नियम स्थापित करण्याच्या प्रक्रियेत आहेत.
अधिक स्थानिक पातळीवर काही समस्या कर आकारणी आणि लहान-व्यवसाय स्पर्धेशी संबंधित आहेत. हे पैसे सहसा करमुक्त असतात, याचा अर्थ आपल्या उर्वरितांना शेवटी कर महसुलातील तोटा भरून काढावा लागतो. तसेच, कायदेशीर लहान व्यवसाय करणारे लोक मनी लाँड्रिंग समोरच्या व्यवसायांशी स्पर्धा करू शकत नाहीत जे उत्पादन खूपच स्वस्त विकू शकतात कारण त्यांचा मुख्य हेतू नफा मिळवणे नव्हे तर स्वच्छ पैसा मिळवणे आहे.
मनी लाँड्रिंग कसे करतात
गुन्ह्यातून मिळालेली रक्कम लपवून ठेवण्याची प्रक्रिया आणि त्यांच्या अवैध उत्पत्तीला कायदेशीर करण्याच्या प्रयत्नात व्यापार व्यवहारांच्या वापराद्वारे पैसे इकडे तिकडे हलवण्याची हि प्रक्रिया आहे.
वस्तू आणि सेवांच्या किमतीच्या कमी जास्त प्रमाणात किंमत लावून पैसे पाठवणे हि फसव्या पद्धतीने मूल्य हस्तांतरित करण्याच्या सर्वात जुन्या पद्धतींपैकी एक आहे. आयातदार आणि निर्यातदार यांच्यात अतिरिक्त मूल्य हस्तांतरित करण्यासाठी वस्तू किंवा सेवेच्या किंमतीचे चुकीचे वर्णन करणे हे या तंत्राचा मुख्य घटक आहे.
समान वस्तू किंवा सेवा एकापेक्षा जास्त वेळा इनव्हॉइस करून, एकाच मालाचे पैसे अनेक वेळा देवाण घेवाण करणे हा सुद्धा एक मनी लाँड्रिंगचा प्रकार आहे. निर्यात आणि आयात किंमतींमध्ये फेरफार करण्याव्यतिरिक्त, कोणीही माल पाठवल्या जाणाऱ्या किंवा पुरवल्या जाणार्‍या सेवांचे प्रमाण जास्त किंवा कमी लेखू शकतो.
निर्यात आणि आयातीच्या किमतींमध्ये फेरफार करण्याव्यतिरिक्त, पैसे लाँड्रिंग करणारा एखाद्या वस्तू किंवा सेवेची गुणवत्ता किंवा प्रकार चुकीचे दर्शवू शकतो. उदाहरणार्थ, निर्यातदार तुलनेने स्वस्त वस्तू पाठवू शकतो आणि अधिक महाग वस्तू किंवा पूर्णपणे भिन्न वस्तू म्हणून खोटे बिल पाठवू शकतो. यामुळे शिपिंग आणि सीमाशुल्क दस्तऐवजांवर काय दिसते आणि प्रत्यक्षात काय पाठवले जाते यात तफावत निर्माण होते.
मनी लाँड्रिंग विरोधात कायदे
पीएमएलए हा एक फौजदारी कायदा आहे जो १ जुलै २००५ रोजी अंमलात आला. या कायद्यानुसार, पूर्वनिर्धारित गुन्ह्यांशी संबंधित मनी लाँड्रिंग शिक्षेस पात्र आहे. २८ वेगवेगळ्या कायद्यांमध्ये १५६ गुन्हे आहेत जे पीएमएलए अंतर्गत अनुसूचित गुन्हे आहेत.
गुन्हेगारी आणि लाँड्रिंगच्या उत्पन्नाच्या निर्मितीचे प्रथमदर्शनी प्रकरण समोर आल्यास, पीएमएलए मालमत्तेची जप्ती आणि जप्तीची तरतूद करते. नियोजित गुन्ह्याशी संबंधित मनी लाँड्रिंगच्या गुन्ह्याचा आरोप असलेल्या व्यक्ती, नैसर्गिक आणि कायदेशीर दोन्ही घटकांवर विशेष न्यायालयात खटला चालवला जाऊ शकतो. पीएमएलए किमान तीन वर्षांच्या सश्रम कारावासाची तरतूद करते जी सात वर्षांपर्यंत वाढू शकते आणि रु. मनी लाँड्रिंगच्या गुन्ह्याचा आरोप असलेल्या व्यक्तींना न्यायालयाने दोषी ठरवल्यानंतर त्याला 5 लाख रुपये पर्यंतचा दंड आकारला जाऊ शकतो.
जर मनी लाँड्रिंगचा गुन्हा अंमली पदार्थांच्या तस्करीशी संबंधित असेल तर शिक्षा १० वर्षांपर्यंत वाढू शकते. भारताने २६ देशांसोबत म्युच्युअल लीगल असिस्टन्स ट्रीटी वर स्वाक्षरी केली आहे आणि पीएमएलए च्या तरतुदींनुसार, मनी लाँड्रिंगचा आरोप असलेल्या व्यक्तींना दोषी ठरवून त्याची संपत्ती देशात परत आणण्यासाठी भारत सरकार कायदेशीर उपायांसह पूर्णपणे सज्ज आहे.
निष्कर्ष
मनी लाँड्रिंग ही अमली पदार्थांची तस्करी किंवा दहशतवादी फंडिंग यांसारख्या गुन्हेगारी कृतींमुळे मोठ्या प्रमाणात पैसे कमावण्याची बेकायदेशीर प्रक्रिया आहे. गुन्हेगारी कृत्यातून निर्माण होणारा पैसा हा अवैध समजला जातो आणि तो स्वच्छ दिसण्यासाठी ‘लाँड्रिंगची प्रक्रिया असते. मनी लाँड्रिंग हा एक गंभीर आर्थिक गुन्हा आहे ज्याचे संपूर्ण देशावर सामाजिक आणि आर्थिक परिणाम होतात. आपण सर्वांनी असे काही होत असेल तर आपल्या प्रशासनाला कळवले पाहिजे.
तर हा होता माझे मराठी निबंध. मला आशा आहे की आपणास माझे मराठी निबंध हा लेख (money laundering information in Marathi) आवडला असेल. जर आपल्याला हा लेख आवडला असेल तर हा लेख आपल्या मित्रांसोबत शेअर करायला विसरू नका.
